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防范和打击非法集资知识问答
信息来源: 廊坊市广阳区工商业联合会 发布人: 廊坊市广阳区发布员 发布时间: 2014-11-13 09:22:27
*非法集资活动对社会有什么危害?

    一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。

    二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。

    三是非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

*从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚?

  对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

*如何防范非法集资行为?如何辨别遇到的“投资机会”是否是非法集资?

    一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,不要相信“免费的午餐”。

    二是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

    三是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。

    四是一些影响较大非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

    五是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

    六、当前正确的投资理财方式。投资理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析的基础上,根据个人对风险的偏好和承受能力,结合预定目标,运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、住房投资等多种手段管理资产和负债,合理安排资金,从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值最大化。

    七、需要警惕的几种现象

    (1)以养殖、造林、产权式商铺等名义,收取保证金、商品押金;(2)以返租、“代管”、“代养”等方式销售商品,收取定金或货款;(3)以专卖、代理、加盟联锁、流动促销等方式,收取专卖费、代理费和加盟费;(4)以预售、合作经营、投资入股等为名承诺回报,收取定金、股金;(5)以受理网络投资业务为名,收取交易手续费、基础定金、保证金;(6)以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票;(7)利用互联网组织,介绍或参与非法境外外汇保证金交易;(8)大肆宣传所谓“快速致富”、“高回报,零风险”。

2014-10-08 14:52:29

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